u盾(dun)怎(zen)么(me)用(yong)中(zhong)国(guo)银(yin)行(xing)，中(zhong)国(guo)银(yin)行(xing)提(ti)醒(xing)您(nin)
一提到洗钱，有些小伙伴可能会大呼Excuse me？本人守法公民一枚，洗钱与我何干？或者认为洗钱只是影视作品里才会存在的桥段。然而果真如此吗？
今天就和大家聊一聊反洗钱！
涨姿势：洗钱ABC
1、什么是洗钱？
根据《中华人民共和国反洗钱法》，洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法将其转变成看似合法资金的行为和过程。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。
2、什么是反洗钱？
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依据《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
3、 洗钱罪如何处罚？
长见识：身边的“惨剧”
一、麻烦不断的网上钱庄汇款
二、网银“公转私”的秘密
三、老乡熟人的网上洗钱圈套
长记性：道路千万条，保护自己第一条！
1、 选择安全可靠的金融机构
合法合规的金融机构接受各类监管机构监管，履行反洗钱职责和义务，对客户的财产安全负责，同时对在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息予以严格保密，非依法规定，不会向任何单位和个人提供，客户隐私权和商业秘密能够得到完好的保护。
2、不要出租或出借自己的身份证件
出租或出借自己的身份证可能产生以下后果：
他人假借您的名义从事非法活动
可能在不知不觉中协助不法分子进行洗钱和恐怖融资活动
可能成为不法分子金融诈骗活动的“替罪羊”
影响个人征信记录，在金融机构办理业务时受到合理怀疑
3、不要出租或出借自己的金融账户、银行卡和U盾
金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，也是守法公民应尽的义务。
4、不要用自己的账户替他人提现
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
5、主动配合金融机构进行身份识别
有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，请您务必做到：
□在以任何方式与金融机构建立业务关系时，出示有效身份证件或身份证明文件
□在各类申请表上如实填写您的身份信息
□配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息
□如实回答金融机构工作人员合理的提问
□当您接到金融机构提醒您因证件即将过期或已经过期的提醒后，及时提供更新后的有效身份证件；当您对身份证件重要信息（姓名、证件号码、居住地等）进行变更后，也请及时提供更新后的有效身份证件
常留心：举报洗钱活动，维护社会公平正义
为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
温馨提示：防范洗钱风险，维护金融秩序，共筑坚固防线。中国银行现在免费办理etc啦，通行费最低八折！
来 源丨中国银行宁晋支行
责 编丨耿晓聪 崔 烁 晋从真
编 审丨张 括
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