交(jiao)行(xing)逾(yu)期(qi)在(zai)哪(na)查(cha)，交(jiao)通(tong)银(yin)行(xing) ()陕(shan)西(xi)分(fen)行(xing)
来源于荣耀西安网网友：南风过境
交通银行陕西分行又被处罚了！
今年5月17日，交行陕西省分行因信贷业务违规；违反规定开展互联网保险业务被陕西银保监局罚款247.3万元。而短短的6个月时间，交通银行陕西分行又被处罚，而这次处罚是因为违反了反洗钱规定......
11月4日，人民银行西安分行在官网一次性公布了39张罚单，因存在违反反洗钱管理规定，陕西5家机构（3家银行，1家期货公司和1家支付机构）及34名相关责任人被处以罚款和警告。5家机构合计被罚金额超1200万元。
其中，国有大行分支机构的交通银行陕西分行因违反反洗钱管理规定被罚180万元。时任交行陕西分行个人金融业务部总经理李某某等3人分别被处以2.5万元至4.6万元不等的罚款。
具体违法事实包括：未按规定履行客户身份识别义务;未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。
国有银行违反反洗钱规定，无异于监守自盗。近年来国家在反洗钱领域大额罚单不断，一方面与国际反洗钱监管越来越严格的大背景有关，洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对国家正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。
也正是因此，监管部门近几年来重拳整治银行违法违规相关行为，但在国家严监管的背景下，交通银行陕西分行为何依旧在存在违法行为？更甚者说是顶风作案？对于交通银行这样的国有银行来说，担的起“国”字号的名头，就应该承担起相应的大行责任，发挥引领示范作用，对已出现的可疑交易报告不但没有及时上报，反而对危险因素听之任之！知法犯法，是极其不负责任的表现！
除了罚单之外，针对交通银行的投诉情况也不容乐观。此前就有多位用户反映称，交通银行信用卡存在无故产生征信逾期记录、银行以提升信用卡额度为“噱头”让用户开通分期业务等问题，从银保监会及第三方投诉平台数据看，交通银行信用卡投诉量目前位居六大国有银行首位。
黑猫投诉平台也显示交通银行为国有银行中投诉量最多的银行，投诉问题主要集中在用户信用卡无故产生征信逾期记录、银行擅自查询个人征信、收取高额利息、隐私泄露等方面。
个人资金风险如何防范？金融信用何在？交通银行陕西分行的这些违法违规行为，对上，欺瞒、不负责任损害国家利益；对下，泄露隐私、无故产生征信逾期记录给用户添堵，不仅干扰了正常的社会经济秩序，而且严重的损害了银行的社会信誉。
纵观交行陕西分行今年来频发的金融违法案件，尽管形式各异，但追究其原因，则是制度的缺失，管理的缺位！针对这些存在的问题，交行陕西分行是否故意而为无从得知！但是身为百年国企，还是希望交行陕西分行能够自查自省，切莫让用户对其失了信任！
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