建(jian)设(she)卡(ka)状(zhuang)态(tai)正(zheng)常(chang)但(dan)是(shi)转(zhuan)不(bu)了(le)账(zhang)，银(yin)行(xing)电(dian)话(hua)推(tui)销(xiao)贷(dai)款(kuan)是(shi)骗(pian)局(ju)吗(ma)
来源：成都公安
近年来，自称银行工作人员的贷款推销电话，骚扰了不少市民。这些低息贷款背后，也隐藏着贷款陷阱，需要市民格外小心留意。
2023年4月4日，成都市公安局金牛区分局接到市民李女士的报警求助。李女士称，2023年2月26日，在成都市金牛区被某信息咨询公司，以办理贷款为由，诈骗其19.8万元。李女士报警后，警方迅速成立专案组，当天挡获犯罪团伙共153人，涉案金额超千万，目前案件正在进一步办理中。
民警询问后得知，2月26日，李女士到达该公司办公地点后，业务员以查询李女士征信为由将其手机拿走，期间多次让李女士在手机上进行人脸识别，同时李女士手机多次收到验证码。在业务员归还李女士手机后，其发现自己名下一张中国建设银行储蓄卡收到一笔到账198000元的短信通知。工作人员见状称到账资金是由该公司转账至李女士账户，用于刷银行账户流水，并在使用POS机刷到账资金后，叫李女士回家等贷款消息。直至3月25日，李女士收到某银行对其发出的贷款催账单，她在核对贷款金额为198000元后意识到被骗。
当日受案后，成都金牛公安立即组织刑警大队、网安大队、技侦驻区大队以及沙河源、五块石派出所等成立专案组开展侦办。
经过缜密侦查，民警查明该公司通过冒充银行客服经理电话引流，以可以办理低利率贷款为由，邀约贷款人到公司办理贷款业务。当贷款人到达该公司办公地点后，公司业务员以查询征信为由，利用被害人手机下载网贷软件，并在贷款成功后删除相关软件和短信。在贷款人收到银行卡收到贷款资金后，该公司以到账资金为该公司帮助被害人刷银行流水、暂扣贷款保证金等话术为理，通过pos机将贷款资金刷至公司银行卡上，并迅速寻找新的办公地点，从而达到非法占有贷款人资金的目的。
2023年4月4日下午，专案组兵分三路，分别在金牛区和武侯区三处商务写字楼内同步进行收网，共计抓获犯罪嫌疑人153名，扣押涉案电脑10余台、手机100余部，初步统计涉案金额达1000余万。目前该案正在进一步办理中。
今年以来，成都金牛公安坚持“打防控管治”一体推进，细致甄别、循线深挖，灵活运用信息流、资金流综合分析和落地研判等措施，打掉多个特大涉诈集团，共抓获诈骗及关联犯罪嫌疑人468名，其中刑拘158人，取保和监居310人，运用反诈法行政处罚67人，抓获人数同比上升24.47%。其中，打掉“电诈”窝点14个，抓获嫌疑人293名。
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